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基金赎回净值按哪天基金赎回按哪天的净值算

发布时间：2024-04-01 20:55:24 交流

基金赎回净值是指投资者在赎回基金时所能获得的每份净值金额，具体计算方法如下：

1.1 基金单位净值法：

根据基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，计算出该基金的赎回净值。

1.2 T+1日收盘价法：

若投资者在交易日当天下午15:00前赎回基金，则按当天计算的基金净值；若在15:00后赎回，则按照下一个交易日的基金净值来计算。

1.3 未知价法：

有效申购或赎回申请在交易日15:00前提交，按当天净值成交，15:00后提交的申请通常按下一交易日计算的净值确认。

基金的赎回净值是根据具体的申请时间点来计算的，主要包括以下情况：

2.1 当日计算：

若在当日15:00之前提交赎回申请，则按当日公布的净值计算赎回金额。

2.2 次日计算：

若在15:00之后提交赎回申请，则按照下一个交易日的基金净值来计算。

私募基金的赎回净值计算方式与公募基金有所不同，主要有以下特点：

3.1 赎回净值定义：

私募基金的赎回净值是指份额持有人在赎回份额时所能获得的每份净值金额。

3.2 赎回净值计算：

一般按照赎回日前一个工作日的净值来计算，与公募基金的计算方式略有不同。

不同类型的基金在赎回时有不同的计算方式和到账时间，主要包括以下情况：

4.1 货币基金：

赎回到账时间一般为T+1日到账。

4.2 股票型基金：

赎回到账时间一般为T+3日到账。

4.3 债券型基金：

赎回到账时间根据具体基金规定，如T+1日或T+2日到账。

通过以上了解，投资者可以根据基金的赎回时间和计算方式，合理规划投资策略，并在赎回时获得更准确的收益。