基金购买和赎回是按哪天的净值 基金赎回按净值还是当天收盘价

基金投资过程中，投资者们常常对购买和赎回时的净值计算方式产生疑问。小编将详细解析基金购买和赎回时的净值计算规则，帮助投资者更好地理解基金投资的相关知识。

1.基金购买净值计算

1.1购买时间的重要性

基金在当天买入后，并非立即计算收益。具体流程如下：

提交购买申请：假设你在某个交易日（如周一）提交了基金买入申请。

确认份额：基金公司会在当天的收盘后，根据你的申请计算并确认份额。

1.2买入净值确定

当天收盘后净值：基金当天买入通常是按照当天收盘后的净值来计算价格的。

买入时间点：如果在交易日15:00之前买入，则按当天的净值计算；如果在15:00之后买入，则按下一个交易日的净值计算。

2.基金赎回净值计算

2.1赎回金额的计算

赎回类型：份额赎回是指投资者按照持有的基金份额数量进行赎回，赎回金额则根据赎回当日的基金净值计算。金额赎回则是投资者指定要赎回的具体金额，系统会根据当日基金净值换算成相应的份额进行赎回。

赎回净值：对于开放式基金，其赎回价格一般以赎回申请日的基金单位资产净值为基础进行计算。

2.2赎回时间点

15:00前提交：如果投资者在交易日15:00之前提交赎回申请，那么赎回价格将按照当天的净值计算。

15:00后提交：如果在15:00之后提交，则按照下一个交易日的净值计算。

2.3赎回时间的具体含义 下午3点前提交：基金公司规定投资者只能在交易日的下午3点前提交赎回申请，这意味着，如果投资者在下午3点后提交赎回申请，该申请将顺延至下一个交易日处理。

3.基金赎回收益的计算

3.1赎回日净值影响 投资者在决定赎回基金时，其收益将依据赎回当日的基金净值来确定。若市场波动导致净值变化，赎回日的净值将直接影响投资者的最终收益。

3.2关注赎回日净值 投资者在决定赎回基金时应关注赎回日的基金净值，以便更准确地计算收益。

4.基金净值的概念

4.1净值的构成

基金单位资产净值：基金的净值是由基金每日的资产净值除以基金单位数量计算得出的。

资产净值：基金所持各类证券市值加上现金及其它流动资产。

通过了解基金购买和赎回时的净值计算规则，投资者可以更加清晰地把握自己的投资收益，从而更好地规划自己的投资策略。在投资过程中，关注净值变化和市场动态，对于把握投资机会至关重要。