单位净值 累计净值 区别

单位净值和累计净值是基金投资领域两个重要的概念。基金单位净值是指每份基金的价格，是计算基金申购和赎回的依据，也是基金现在的交易价格。而累计净值则是基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和。累计净值反映了基金从成立至今的总收益情况。在小编中，将从以下几个方面详细介绍单位净值和累计净值之间的区别。

1. 单位净值和累计净值的含义

单位净值是指每份基金的净资产价值，即扣除分红后的净值，反映了基金现在的交易价格。累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，反映了基金从成立至今的总收益情况。单位净值主要用于基金的申购和赎回，而累计净值则可以用来评估基金的长期表现。

2. 净值计算的依据

单位净值的计算主要依据基金持有的股票和债券的市值，每个交易日结束时计算出基金的净资产，再除以总份额得到单位净值。而累计净值的计算还需要考虑基金成立后的分红情况，将基金每次对净值的评估、管理费用等累加计算，得到自成立以来的总净值。因此，单位净值和累计净值的计算方法略有不同。

3. 区别在于分红情况

单位净值是扣除分红后的净值，不包含历次分红的金额，主要反映基金的现值。而累计净值是包含了分红的，是基金从成立以来的总收益情况。通过观察累计净值的变化，投资者可以了解基金的历史表现，评估基金的长期投资价值。

4. 对投资者的意义不同

单位净值主要用于基金的申购和赎回，投资者通过单位净值可以了解到基金的当前价格。而累计净值反映了基金从成立到现在的总收益情况，可以用来评估基金的历史表现和长期投资价值。投资者可以根据基金的累计净值变化，判断基金的投资收益情况。

单位净值是基金交易的基础，通过单位净值可以了解到基金的当前价格，用于申购和赎回。而累计净值反映了基金从成立至今的总收益情况，可以用来评估基金的长期表现和投资价值。投资者在选择投资基金时，需要综合考虑单位净值和累计净值的情况，以及基金的投资策略、风险收益特性等因素，做出合理的决策。

参考文献：

1. 基金单位净值和累计净值的区别 [EB/OL].(2021-05-09).[2021-11-10].https://zhuanlan.zhihu.com/p/99119589

2. 老猫基金小课堂-基金单位净值和累计净值的区别 [EB/OL].(2021-09-26).[2021-11-10].https://m.laomaocn.net/sjbk/416103.html