基金销售业务流程 基金销售业务流程包括哪些

基金销售业务流程包括哪些

基金代销业务由各网点专职营销经理接受投资人开户、基金认/申购、赎回等业务的交易申请、基金产品咨询、基金投资人持仓信息查询等。我行基金代销业务交易时间为工作日9:30—15:00。

一、基金交易账户开户流程

1. 负责基金销售业务的部门管理人员需取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或在其他金融相关机构5年以上的工作经历。

2. 公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得相关资格。

3. 公司自2023年7月10日起增加部分销售机构来代销基金产品。

二、基金销售流程

1. 投资者风险测试

2. 产品适用性分析

3. 提供投资咨询建议

4. 受理基金业务申请

5. 提供售后跟踪服务

三、宣传与推介手段

1. 综合运用可获得的信息如公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等。

2. 遵循销售适用性原则，关注投资人需求并提供相关信息。

四、内部控制制度

1. 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。

五、工作流程规范化

1. 建立组织严密、可操作性强的工作流程和业务规范，以确保高效、便捷、安全、严密的基金业务进行。