理财师如何拓客 理财经理如何拓客

理财师如何拓客，理财经理如何拓客

1. 与老客户互动拓客

最便捷的方法就是直接与你的老客户联系，请求他们介绍对理财感兴趣的朋友。老客户帮忙介绍，可以更容易建立信任，但务必不要强迫购买。

2. 同行业活动拓客

参与同行业活动是另一种有效的方法，这样可以获取线索，建立联系，拓展客户网络。

3. 朋友圈引客户兴趣

通过朋友圈动态吸引客户的兴趣，然后展开一对一沟通与服务，引导客户办理相关业务。

4. 掌握客户分层管理

要掌握零售客户经理的客户分层分群分级管理的经营思路，通过“认识客户、接触客户、黏住客户、经营客户、深耕客户”等步骤激活客户。

5. 学会营销技巧

学习网点的拓客引流技巧，帮助行员用线上线下营销活动获取增量客户，提升客群贡献，并协助行员通过简单有效的方法重塑客户营销流程。

6. 利用数字化和App服务

利用数字化平台和专业App服务，如Beta理财师App等，协助理财师们快速转型个人客户营销服务模式，降低疫情对金融业务发展的影响。

7. 学习不擅长领域专业知识

优秀的理财师应该对客户提出的问题有学习、好奇心，不擅长的领域要去积累专业知识，时间管理是理财经理最重要的成本之一。

8. 理财工作室自学与发展

在独立理财工作室创业中，不需要反复请教度娘或老司机，可以通过书籍如《理财工作室获客与发展》来自学获客与发展相关知识。

9. 数字化拓客解决之痛

难以高频见客户、渠道瓶颈、业务模式开展困难都是理财经理面临的拓客难题，可以通过数字化拓客等方式解决这些问题。

10. 提升核心能力

理财经理需要具备专业能力、服务能力和学习能力，要不断提升自己的核心能力以适应时代变化和客户需求。