基金的累计净值和单位净值是什么意思？

基金的累计净值和单位净值是衡量基金投资回报状况的重要指标。

1. 单位净值

单位净值是基金在当日交易日期间的价值，以每份基金价值多少钱的形式表示。计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 基金负债）/ 基金总份额。

例如，如果一个基金的资产总值为5000万元，负债为50万元，总份额为1000万份，则单位净值=（5000 50）/ 1000 = 4.95元/份。

2. 累计净值

累计净值是基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报状况。累计净值包括基金的最新净值和从成立以来的分红业绩之和，可以比较全面地反映基金在运作期间的历史表现。

累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

3. 单位净值和累计净值的差异

单位净值和累计净值的差异主要在于定义和计算方式上。

差异1：界定义不同

单位净值全称基金单位净值，指每份基金在当日的价值，是基金净资产除以基金总份额得出的每份基金在当日的价值。

累计净值是指基金的最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。

差异2：计算方式不同

单位净值是通过基金资产总值减去基金负债，再除以基金总份额得出的。

累计净值是基金的最新净值加上基金成立后份额的累计分红金额。

4. 单位净值和累计净值的意义

单位净值和累计净值是基金投资者分析投资基金收益情况时的重要参考指标。

单位净值可以反映基金在每个交易日的价值水平，投资者可以根据单位净值变动情况来判断基金的投资表现。

累计净值则是综合考虑了基金从成立以来的最新净值和分红业绩，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。

基金投资者可以通过比较不同基金的累计净值和单位净值来选择合适的投资产品，以实现更好的投资回报。

单位净值和累计净值是衡量基金投资回报状况的重要指标，投资者在选择和分析投资基金时，需要综合考虑两者的变动情况，并结合其他因素进行综合分析和判断。