单位净值和累计净值和日增长率？

单位净值和累计净值是投资基金中常见的概念，用来衡量基金的表现和收益状况。理解单位净值和累计净值以及其计算方法对投资者非常重要。小编将介绍单位净值、累计净值和日增长率的概念和计算方法。

1. 单位净值和累计净值

1.1 单位净值

单位净值是指当前基金的净值，表示每一份基金的价值。单位净值的计算公式为：

单位净值 =（基金资产净值 基金负债）/ 总份额

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额；总份额表示基金的总发行份额。

1.2 累计净值

累计净值是指加上分红后从基金发行到当前的净值，即基金在运作过程中累积的净值。累计净值越高，说明基金上市以来的收益越高。

2. 日增长率

日增长率是用来衡量基金在一天内的收益表现的指标。它的计算公式为：

日增长率 =（当日单位净值 前一日单位净值）/ 前一日单位净值

日增长率的结果通常以百分比的形式呈现。

3. 基金累计净值增长率

基金累计净值增长率是用来衡量基金整体表现的指标，它表示基金在一段时间内净值的增加或减少的百分比（包含分红部分）。基金累计净值增长率的计算公式为：

基金累计净值增长率 =（份额累计净值 单位面值）/ 单位面值

份额累计净值是基金的累计净值，单位面值表示基金的初始面值。

4. 例子

假设某基金当前的单位净值为3.6088，累计净值为3.6688，日增长率为0.09%。根据计算公式，我们可以得到：

基金累计净值增长率 =（3.6688 1）/ 1 = 266.88%

这说明该基金在运作过程中累积的净值增加了266.88%。

单位净值是当前基金的净值，累计净值是加上分红后从发行到当前的净值，累计净值越高说明基金上市以来收益越高。日增长率是衡量基金一天内收益状况的指标，基金累计净值增长率是衡量基金整体表现的指标。