基金看累计净值还是当前净值？

基金看累计净值还是当前净值？

1. 累计净值的含义

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。

2. 累计净值与单位净值的关系

如果一支基金自发行以来没有分过红、拆分份额等情况，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。例如，单位净值1.5元的基金决定每份分红0.5元，那么分红除权后的单位净值将下降到1元，而累计净值不会受到分红的影响。

3. 购买基金时应关注的净值指标

购买基金时，投资者可以同时关注单位净值和累计净值。单位净值是指每份基金单位的净资产价值，即每天每份基金的单价。通过单位净值，投资者可以了解基金产品当前的价格是偏高还是偏低。而基金的累计净值可以反映基金的历史表现和长期收益能力。

4. 基金单位净值、累计净值、复权净值

基金单位净值（NAV）、累计净值和复权净值是基金投资者经常关注的指标。基金单位净值是指基金份额的净资产价值，而累计净值表示基金自成立以来的历史累计收益。复权净值是指在进行基金分红、拆分等操作后，重新计算基金单位净值，以反映基金的实际收益情况。

5. 买卖基金时应依据的净值

买卖基金时，依据的是交易日基金单位净值。即交易日买卖基金的成交价为当日基金收盘单位净值。具体来说，如果在交易日下午3点前买卖基金，成交价将以当日基金收盘单位净值为准。

6. 卖出基金时应关注的净值

卖出基金时，应以净值为参考。当投资者卖出基金时，如果净值高于买入基金时的净值，投资者将获得盈利；反之，当卖出基金净值低于买入基金净值时，投资者将亏损。

7. 基金的投资金额和投资事件信息

截至目前，某基金公司的累计投资金额已达到90多亿元，并且已备案的基金超过170只。在2022年上半年，受A股整体波动、二级市场相对低迷影响，投资事件相对较少，体现在一级市场的投资进展较为缓慢。

8. 不同策略模式与净值的关系

对于基金公司对持仓有要求、基于因子进行调仓换股的策略模式，并不适用于基金单位净值或累计净值的考量。在此类策略模式中，更适合采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行估算。

9. 基金管理人对持有投资组合的估值方法

基金管理人在持有投资组合的估值上，当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，应采用公允价值估值方法进行估算。这样的规定旨在保证持有投资组合的估值更加准确和公正。

投资者在购买基金时可以同时关注单位净值和累计净值，以了解基金产品的当前价格和历史表现。而在卖出基金时，应以净值为参考，判断是否盈利或亏损。基金管理人和基金公司也需要根据不同的策略模式和投资组合进行净值估算，以保证投资者的权益。