开放式基金算当天净值吗 开放式基金购买按哪天的净值
开放式基金算当天净值吗 开放式基金购买按哪天的净值
1. 中国证监会规定的赎回金额计算方式
根据中国证监会《关于统一规范券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。
2. 基金投资初期的情况
一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益。
3. 基金净值和二级市场市价
基金净值等于每天收盘后基金的(总资产-总负债)/总份额，每天晚上更新，当天下午3点前申购的，以当晚基金公司公布的净值确认。基金二级市场市价指的是LOF基金不仅可以在基金公司申购或赎回，也可以在二级市场进行交易。
4. 基金买入价格确定方式
基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的价格就是当天的基金收盘价。如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的价格就是下一个交易日的基金收盘价。
5. 基金购买时的净值计算例外情况
大部分时间购买基金是按当天净值算，但也有例外情况。例如：1、在交易日的15:00之前支付成功，基金净值按当天的净值计算；2、在15:00之后至次日15:00前支付成功，基金净值按次日的净值计算。
6. 变更银行卡的办理方法
如果需要变更银行卡绑定的基金购买账户，需要登录基金公司的网上直销平台，在相应菜单中进行银行卡变更操作。
7. 基金份额的登记结算系统
开放式基金的份额登记在中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统，通过场外销售机构认购、申购；封闭式基金的份额登记在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统，通过场内会员单位认购、申购或买入。
8. 开放式基金的交易价格与单位基金资产净值
开放式基金的基金单位交易价格取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值，当日收市后即可计算并于下一交易日公告。
9. 查询基金份额确认时间
一般是T+2个交易日可以查询到基金份额，基金交易日当天15点前交易属于当天申购，按当天的基金净值确认份额。