基金每日估值怎么算

基金每日估值怎么算？

基金估值是指确定基金资产净值的过程，即计算基金份额的每日净值。基金估值根据基金的投资组合和资产估值技术进行定期计算和公告。以下是关于基金每日估值的详细介绍：

1. 市价法的计算方法

基金净值=基金资产净值/基金份额总数。其中，基金资产净值是指基金持有的所有资产价值之和，包括股票、债券、基金、期货等。基金份额总数指所有投资者持有的基金份额总量。

2. 基金单位净值

基金单位净值是每份基金单位的净资产价值。通常是由当前的基金总净值资产除以基金总份额所得的最终数值，代表了单份基金的价格。例如，基金净值为2，就代表一份基金的价格为两块钱。新发基金的净值通常为1块钱，若该基金表现良好，净值就会不断增长。

3. 指数基金估值

指数基金是跟踪某一具体指数的基金，因此判断指数基金的估值直接查看对应指数的估值。判断指数的估值主要有以下三种方法：

PE(市盈率)：PE较低表示估值较低，而PE较高则意味着估值较高。

PB(市净率)：PB较低表示估值较低，而PB较高则意味着估值较高。

PS(市销率)：PS较低表示估值较低，而PS较高则意味着估值较高。

4. 基金估值方法

基金的估值方法有多种，其中常用的两种方法如下：

数据挖掘法：使用高级的数据挖掘技术，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。

即时股票报价估值法：根据即时的股票报价来估算某个开放基金的净值。这种方法适用于股票型基金等投资组合比较清晰的基金产品。

5. 基金净值公布时间

基金的净值是在工作日收盘后计算得出的，是一份基金资产的净值。一般在当晚22:00公布，第二天就可以看到。对于在交易日下午15:00之前买入的基金，交易会按当天的基金净值成交。而15:00之后买入的基金，交易会按照第二天的基金净值成交。

通过以上介绍，我们可以了解到基金每日估值是通过根据基金资产净值和基金份额总数计算得出的。同时，在判断估值的时候，我们可以参考指数基金的估值以及采用数据挖掘法和即时股票报价估值法等方法。基金净值的公布时间根据交易时间和计算时间来确定。投资者可以根据基金每日估值来决定投资策略和操作时机。