基金份额确认是用哪天的净值？

基金份额确认是用哪天的净值？

如果你是在交易日下午3点前买入的话，是按照当天基金的净值进行计算的。通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。具体是按照哪天的净值来确认份额呢？下面将进一步解答这个问题。

1. 普通开放式基金和FOF基金

对于普通开放式基金和FOF基金，份额确认是按照申购当天的基金单位净值来计算的。具体流程如下：

1. 普通开放式基金：申购后T+1确认份额，T+2可查询份额，净值按照申购当天计算。
2. FOF基金：申购后T+3个工作日确认份额，净值按照申购当天计算。

所以，对于普通开放式基金和FOF基金，投资者的份额确认和计算收益是根据申购当天的基金单位净值进行的。

2. QDII基金

对于QDII基金，情况稍有不同。如果在当天15:00之前购买QDII基金，份额确认是按照当日净值计算的，一般在T+2日进行份额确认。而如果是在15:00之后购买，份额确认是按照下个交易日净值计算的，一般在T+3日份额确认。

所以，对于QDII基金，购买时间的不同会影响份额确认所使用的基金净值的日期。

3. 基金的净值计算时间

对于基金的净值计算时间，一般是在股市收市后（15:00）进行的。所以，你每天看到的公布的基金净值实际上都是前一天的净值。

无论是哪种类型的基金，份额确认和计算收益都是根据基金确认份额当日的基金单位净值来确定的。投资者申购基金后，经过收盘之后对其资产和份额进行处理，然后再根据当天的基金净值来计算份额和收益。