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场内基金赎回按照当日收盘价吗?

发布时间:2024-01-29 13:06:44 理财知识

基金赎回按照当日收盘价吗?

基金赎回是按照当天收盘价进行结算的,具体情况如下:

1. 场内基金的赎回

对于场内交易的基金,赎回时的结算方式与股票类似,按照当时的成交价进行结算。在场内交易中,基金的赎回价格以实际成交价为准。

2. 场外基金的赎回

对于场外基金,赎回时一般按照当天基金的收盘净值进行结算。基金的收盘净值是指基金在当天收盘前的时点计算得出的净值,赎回时以该净值为基准进行结算。

3. 开放式基金的赎回

开放式基金是一种按需赎回的基金产品,其赎回价格是以基金单位净值为基础计算出来的。基金单位净值是指基金的总资产减去负债后,除以基金总份数所得到的每一份的净值。开放式基金申购和赎回的价格都是在每个工作日的15点之后根据基金单位净值进行计算的。

4. 基金赎回的结算时间

基金赎回一般需要T+3日的时间才能到账。具体来说,当投资者在基金工作日的9点半到15点之间进行赎回申请时,该赎回申请会在T+3日自动划转到投资者的基金账户。

5. 巨额赎回的规定

如果一个工作日内的基金单位净赎回申请超过当日基金单位总份数的5%,就认为是发生了巨额赎回。对于巨额赎回,基金公司可能会采取一些措施保护基金的稳定运作,比如暂停赎回或者按比例赎回。

基金赎回一般按照当日收盘价进行结算,具体情况取决于基金的类型和交易场所。投资者在进行基金赎回时,应该关注基金的收盘净值,以及基金赎回的结算时间,以便及时安排资金使用。