基金的净认购金额怎么计算 基金认购净值怎么算

基金的净认购金额怎么计算 基金认购净值怎么算

1. 开放式基金认购方式

开放式基金的认购采取金额认购的方式，投资者在办理认购申请时以金额申请。基金注册登记机构在认购结束后，按基金份额的认购价格将金额换算为投资者应得的基金份额。

2. 认购费用计算

认购费率为1%时，认购金额为100,000元人民币的企业，计算基金认购费用公式为100,000元 x 1% = 1,000元人民币。一般使用外扣法来计算认购费用。

3. 单位净值计算

单位净值 = 基金资产净值 / 份额（粗略算法）。投资者投资了100元到一只基金，若是唯一投资者，基金的资产净值是100元，则单位净值是1.0元/份，一共100份。

4. 基金净值计算

基金净值 = （总资产 总负债） / 总份额，在每天晚上更新。投资者在下午3点前申购时，以当晚基金公司公布的净值确认。基金二级市场中的市价也很重要。

5. 认购费用与净认购金额

认购费用 = 认购金额 × 认购费率，净认购金额 = 认购金额 认购费用，认购份额 = 净认购金额 / 基金单位面值。

6. 认购费用计算示例

认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则认购费用及认购份额计算为：净认购金额 = 30,000 / (1 + 1.8%) = 29,469.55元，认购费用 = 30,000 29,469.55 = 530.45元，认购份额 = (29,469.55 + 5) / 1 = 29,474.55份。

7. 基金认购费用公式

基金认购费用将按净认购金额收取，计算公式为：净认购金额 = 认购金额 / (1 + 认购费率)，认购费用 = 认购金额 净认购金额，认购份额 = (净认购金额 + 认购利息) / 基金份额面值。

8. 开放式基金认购相关计算

在开放式基金认购的计算公式中，正确的是：C.净认购金额 = 认购金额 / (1 + 认购费率)。之前基金的份额计算采用内扣法进行计算。